理財顧問崗位簡介

　　理財顧問在現(xiàn)代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。

　　理財顧問崗位職責

　　1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議。

　　2、指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。

　　3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

　　4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

　　理財顧問崗位要求

　　1、年齡40周歲以下，本科及以上學歷，金融、投資、經(jīng)濟類相關專業(yè)。行業(yè)經(jīng)驗特別豐富者，可放寬至大專學歷。

　　2、具備1-2年以上客戶營銷或服務經(jīng)驗。

　　3、熟悉各類金融產(chǎn)品;具備一定的證券投資分析能力和豐富的客戶資源。

　　4、具有較強的市場開拓能力和溝通能力。

　　5、具有證券從業(yè)資格。

　　理財顧問發(fā)展前景

　　發(fā)展路徑：《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》由中華人民共和國人力資源和社會保障部制定，將理財規(guī)劃師(chfp)分為三個等級，分別是助理理財規(guī)劃師、理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師。市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師(CFP)認證、財務顧問師(RFC)認證、注冊特許分析師(RCA)、公認財務顧問師(ChFC)認證、注冊財務策劃師(RFP)認證、特許財富管理師(CWM)認證、注冊金融分析師(CFA)認證等。在國外，最具權威性的認證項目是注冊理財規(guī)劃師(CFP)，簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務。轉型機會：理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務咨詢方向發(fā)展。