理財規(guī)劃師崗位簡介

　　理財規(guī)劃師是CIFM協會個人理財領域的基礎性和標準性認證，PFP認證的推出為包括美國在內的許多國家監(jiān)管、民間協會團體、金融機構的理財服務提供的標準化的知識體系和執(zhí)行標準?，F階段我國個人理財規(guī)劃師的信用狀況及原因：理財規(guī)劃師是提供中介服務的職業(yè)，其個人理財服務的主要對象是需要理財的客戶。

　　理財規(guī)劃師崗位職責

　　1、負責與客戶進行溝通，了解客戶在理財方面存在的問題及理財方面的需求;

　　2、了解客戶的資產規(guī)模、預期投資目標，對客戶的風險承受能力進行分析，為客戶出具具體的理財方案，并為其推薦適合的理財產品;

　　3、通過對客戶存款、債券、基金、股票、保險等金融產品進行比重調整，使其達到資產的合理配置，確?？蛻舻馁Y產收益最大化及客戶的財產安全;

　　4、負責協助客戶進行賬戶的開立、理財產品的買賣等理財相關服務;

　　5、與客戶進行定期聯系，及時向客戶詳解當前的理財規(guī)劃及收益狀況，為客戶介紹新的理財產品及金融服務，建立與客戶的良好信任關系;

　　6、為高價值的個人或者機構客戶提供專業(yè)的金融理財規(guī)劃服務。

　　理財規(guī)劃師崗位要求

　　1、誠實可信，具備良好的職業(yè)操守

　　2、具有良好的口頭和書面表達能力

　　3、具備優(yōu)秀的溝通協調能力，優(yōu)秀的人際關系處理能力

　　4、工作細致，可承受一定壓力，適應性強，工作態(tài)度積極樂觀

　　5、良好的團隊合作意識

　　理財規(guī)劃師發(fā)展方向

　　在我國，現有的理財規(guī)劃師一般都從屬于某些金融機構。有關專家學者認為，中國的理財規(guī)劃師要樣擁有獨立執(zhí)業(yè)的社會地位，就應該擺脫為所屬機構推銷金融產品，即所謂售賣型的角色定位。

　　在國外，個人理財需求一般偏重于稅務籌劃、遺產規(guī)劃、員工福利和退休計劃等方面，而在中國，偏重于保險規(guī)劃和投資規(guī)劃等方面。

　　在我國，理財規(guī)劃已經興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調低，傳統的、單能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生，投資的專業(yè)性和復雜性開始凸現，人們對專業(yè)理財服務的理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份務。