客戶經(jīng)理崗位簡介

　　合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團(tuán)隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

　　客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

　　1、訪問。

　　對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

　　2、細(xì)分客戶。

　　確立目標(biāo)市場和潛在客戶。

　　3、風(fēng)險管理。

　　有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。

　　4、客戶關(guān)系管理。

　　保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

　　5、客戶分析與評價。

　　對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。

　　6、溝通。

　　利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。

　　7、談判。

　　與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。

　　8、業(yè)務(wù)成交。

　　指導(dǎo)客戶完成業(yè)務(wù)的成交。

　　客戶經(jīng)理崗位要求

　　1、本科及以上學(xué)歷，專業(yè)不限，具有經(jīng)濟(jì)類、市場營銷類專業(yè)教育背景者優(yōu)先。

　　2、具備證券從業(yè)資格，有證券、保險等金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)歷優(yōu)先。

　　3、具備較強(qiáng)的親和力，良好的溝通能力及團(tuán)隊合作精神，進(jìn)取心強(qiáng)。

　　4、對金融理財銷售工作有興趣，并且有志于在金融證券行業(yè)長期發(fā)展。

　　5、有開拓精神和團(tuán)隊合作意識。

　　6、誠實守信、有強(qiáng)烈的責(zé)任心和良好的職業(yè)道德。

　　客戶經(jīng)理發(fā)展前景

　　客戶經(jīng)理一般有三條路可以走：

　　1.在客戶經(jīng)理崗位上縱向發(fā)展

　　客戶經(jīng)理助理→客戶經(jīng)理→高級客戶經(jīng)理助理→高級客戶經(jīng)理→私人銀行顧問

　　這樣的晉升需要 5 年以上的時間，隨著級別的不斷升高，工資收入也不斷提高，管理的客戶也是不斷的高端起來，主要靠專業(yè)知識推動業(yè)績增長來增加收入 ，但是會一直在支行工作，受支行行長的管理。2.競聘支行行長

　　支行的行長一般 3 年就要換一次，而且每年總有行長因為業(yè)績不佳被開牌，所以如果你喜歡做領(lǐng)導(dǎo)，通常有 3 年的工作經(jīng)驗之后，就可以去參加每年的支行長競聘。

　　3.向省分行的相關(guān)部門發(fā)展

　　比如對私客戶經(jīng)理就去私人金融部，對公客戶經(jīng)理就去公司業(yè)務(wù)部，零貸客戶經(jīng)理就去信貸部，然后在這些部門做成領(lǐng)導(dǎo)。