理財規(guī)劃師崗位簡介
理財規(guī)劃師是CIFM協(xié)會個人理財領(lǐng)域的基礎(chǔ)性和標(biāo)準(zhǔn)性認(rèn)證，PFP認(rèn)證的推出為包括美國在內(nèi)的許多國家監(jiān)管、民間協(xié)會團(tuán)體、金融機(jī)構(gòu)的理財服務(wù)提供的標(biāo)準(zhǔn)化的知識體系和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)階段我國個人理財規(guī)劃師的信用狀況及原因：理財規(guī)劃師是提供中介服務(wù)的職業(yè)，其個人理財服務(wù)的主要對象是需要理財?shù)目蛻簟?/p>
理財規(guī)劃師崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行溝通，了解客戶在理財方面存在的問題及理財方面的需求;
2、了解客戶的資產(chǎn)規(guī)模、預(yù)期投資目標(biāo)，對客戶的風(fēng)險承受能力進(jìn)行分析，為客戶出具具體的理財方案，并為其推薦適合的理財產(chǎn)品;
3、通過對客戶存款、債券、基金、股票、保險等金融產(chǎn)品進(jìn)行比重調(diào)整，使其達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，確保客戶的資產(chǎn)收益最大化及客戶的財產(chǎn)安全;
4、負(fù)責(zé)協(xié)助客戶進(jìn)行賬戶的開立、理財產(chǎn)品的買賣等理財相關(guān)服務(wù);
5、與客戶進(jìn)行定期聯(lián)系，及時向客戶詳解當(dāng)前的理財規(guī)劃及收益狀況，為客戶介紹新的理財產(chǎn)品及金融服務(wù)，建立與客戶的良好信任關(guān)系;
6、為高價值的個人或者機(jī)構(gòu)客戶提供專業(yè)的金融理財規(guī)劃服務(wù)。
理財規(guī)劃師崗位要求
1、誠實可信，具備良好的職業(yè)操守
2、具有良好的口頭和書面表達(dá)能力
3、具備優(yōu)秀的溝通協(xié)調(diào)能力，優(yōu)秀的人際關(guān)系處理能力
4、工作細(xì)致，可承受一定壓力，適應(yīng)性強(qiáng)，工作態(tài)度積極樂觀
5、良好的團(tuán)隊合作意識
理財規(guī)劃師發(fā)展方向
在我國，現(xiàn)有的理財規(guī)劃師一般都從屬于某些金融機(jī)構(gòu)。有關(guān)專家學(xué)者認(rèn)為，中國的理財規(guī)劃師要樣擁有獨立執(zhí)業(yè)的社會地位，就應(yīng)該擺脫為所屬機(jī)構(gòu)推銷金融產(chǎn)品，即所謂售賣型的角色定位。
在國外，個人理財需求一般偏重于稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、員工福利和退休計劃等方面，而在中國，偏重于保險規(guī)劃和投資規(guī)劃等方面。
在我國，理財規(guī)劃已經(jīng)興起，從業(yè)隊伍迅速發(fā)展壯大。隨著銀行儲蓄利率的不斷調(diào)低，傳統(tǒng)的、單能適應(yīng)人們的需求，各種投資渠道應(yīng)運(yùn)而生，投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn)，人們對專業(yè)理財服務(wù)的理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份務(wù)。
